Quase metade de todas as pessoas que solicitam empréstimos pessoais terem sido rejeitados por seus bancos como as vistas nos tem continuado a concessão de crédito. O número de clientes que tenham sido recusados empréstimos tem uma rosa em um terço em comparação com os seis meses anteriores.
Estima-se que a dívida se em empréstimos pessoais? 162 bilhões entre a l2 milhões de mutuários do Reino Unido, segundo o Banco de Inglaterra números. Isto equivale a? 7000 para todos os lares do país e é mais do dobro da dívida pública, para cartões de crédito e seis vezes as pessoas têm sobre o montante a descoberto.
A comparação dos preços website, Moneysupermarket.com calculou que no ano passado, durante um período de seis meses a percentagem de pessoas que são rejeitadas por empréstimos não garantidos aumentou 15 por cento. Mutuários a ser recusado por estes pacotes, em que elas não têm para oferecer quaisquer garantias, como a sua casa para o garante dos empréstimos passou de 33 por cento de todos os candidatos para 48 por cento como os bancos se tornaram cada vez mais cautelosos quanto emprestar dinheiro.
As informações divulgadas pela Moneysupermarket.com vieram no mesmo dia em que três dos países acima comodato removido próprias empresas a partir do empréstimo não garantido no mercado. Estes foram a GE Money, Leeds e Liverpool Victoria Building Society.
Moneysupermarket.com porta-voz, comentou Tim Moss,? A GE é um do mundo? S maiores instituições financeiras. Se alguém pode fazer dinheiro a partir de empréstimos pessoais que podem. É significativo que estes três puxado para fora.?
A? Crunch de crédito? está a ser responsabilizadas por esta liderança por analistas que insistem em que os bancos estão se tornando cada vez mais preocupados com os seus clientes a não pagar as suas dívidas, por isso estão a tornar-se firmes com os quais eles emprestam dinheiro também. Moss acrescentou,? Com hipotecas e outras contas a subir, o quê? É a primeira coisa que as pessoas em default? It? S suas empréstimo não garantido.?
As famílias estão sendo avisados de que, com taxas de aumentar e definir os critérios para emprestar dinheiro se tornar mais rigorosos, muitos poderiam encontrar-se principalmente esticadas financeiramente famílias que tenham contraído empréstimos para saldar várias outras dívidas.
Com cada vez mais removendo os bancos oferecem empréstimos de preço fixo para oferecer preços empréstimos pessoais, que lhes permite utilizar um método de medição mais escrupuloso um cliente? risco, tornando mais fácil para os consumidores inseguros oferecer essas taxas mais elevadas.
Esta subida das taxas poderia deixar milhões de famílias não conseguem pagar ou ser concedidos empréstimos pessoais perguntar Ruth LEAVER, conselheiro do grupo bancário Arbuthnot de dizer,? Desconfio que estamos a sentir o início de um muito mau cair.?
As pessoas que estão lutando com empréstimos pessoais e cartão de crédito estão sendo dívida seduzidos em contraírem empréstimos consolidação, mas estas poderiam resultar na perda dos mutuários casa avisar Citizens Advice e do Consumer Credit Serviço de Aconselhamento (CCCS). Dizem que os mutuantes têm aumentado a táctica de oferecer aos clientes a oportunidade de ampliar suas hipotecas ou subscrever um segundo empréstimo garantido contra a sua propriedade. Esta tem sido criticada por alguns eminentes analistas dizendo que as empresas estão dando esta oportunidade aos mutuários, mesmo quando sabem que não podem pagar os reembolsos.
Peter Tutton política social oficial, que é especializado em crédito e da dívida para os Cidadãos Adivce disse:? Há problemas com empréstimos garantidos consolidação. Nós? Estamos vendo muitas provas de que quando as pessoas a ficar em apuros financeiros, estão a ser empurradas para consolidação.